Cílem této distanční studijní opory je poskytnout studentům bakalářského studia ucelený pohled na klíčové aspekty problematiky finančního poradenství. Text poskytuje charakteristiku základních východisek pro sestavení finančního plánu klienta,a to zejména analýzu jeho finančních možností, definování rizik, určení cílů, stanovení alternativních řešení i optimalizaci určeného finančního plánu. Pozornost je věnována základním cílům,jako je tvorba rezerv a systému pojištění, osobním cílům klienta, ale také vyšším cílům jako je finanční nezávislost a finanční svoboda. Za tímto účelem jsou v textu blíže popsány produkty, které lze k jejich naplnění použít.